【市场动态】知己故事 | 听说你今年基金赚了50%?收益真有那么高吗?

隆源投资   2022-07-22 本文章2286阅读

来源: 兴业证券(ID:xyzq601377)

      大家好,上周知己团队发表了《经过24次加仓,账户翻红了?!》文章后,阅读量突破7000,这周呢,我们继续来分享团队成员的故事,和你们聊聊基金收益的那些事儿~

       养基研究猿小张是一位“某红书”APP深度用户,不知不觉中,平台给他贴上了“倔强小韭菜”的标签。最近更是疯狂给他推荐基金内容,内容图片上,好多博主今年的基金收益率有40%!50%!或者跑赢了87%基金经理!

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小张也研究基金好多年了,虽然每每在得志时被市场一顿毒打,但也在一直茁壮成长。今年的市场情况自己还是大概有点数的,上半年三波下跌,那些看首页推荐的散户、看线的老师、看销量数据的机构无一例外全部被埋,无论什么时候入场,总有一碗大面等着你。好不容易熬住了没在最低点砍仓,等来了二季度的反弹,眼看回本在即,主力却好像老是盯着自己账户那点私房钱,市场又开始震荡调整……

小张很震惊,果然高手都在民间。好奇心驱使下,点开第一个内容一看,真是栓Q,买了100……也好,够好几天午餐加鸡腿了。于是,最近做投教有点走火入魔的小张开始在评论区写道:


投资收益 = 投资本金 × ∑(各项投资占比×各项投资收益率)


你看,最关键的其实是投资本金,即使今年来收益率跑赢了87%的基金经理,但是你就买了100块啊,白瞎了这么高收益率和排名,除了发帖求关注外,还有什么用呢?

我觉得你更应该把关注点放到日常工作中,提升收入,合理规划支出。毕竟,超额认知决定超额收益,而大部分人超额认知最显著的领域大概率是自己工作生活中最熟悉的领域。过了很久,一直没收到回复,等到再次想起这事,想跟博主再私聊一下什么是“收益”,什么是“收益率”,却出现如下页面:

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在这中间,我也打开了第二篇文章,想瞻仰一下今年收益51.35%的大神。大神只买了一只石油相关基金,在文章中从基本面和技术面角度对俄乌冲突、通胀影响、压力位和支撑位进行了详细的分析,并展示了自己的精准操作,下面评论很多,第一条评论是“老师,什么时候加仓”,第二条评论是“请问今天3点前买进的,今晚收益能吃肉吗”

冒着被拉黑的风险,我继续写下评论:基金收益整体呈现正态分布,过高或者过低的收益率本身就是小概率事件,往往蕴含着一定的行情或运气因素,长期坚持做确定性高的事,最后结果不会差。投资过程最重要的事情其实并不是追求单项的高收益率,而是根据自己的投资目标做好投资规划,就像帆船理论一样,我们需要对我们的资金规划哪些是救生圈、哪些是船身、哪些是船帆……

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同样是没有回复,我也没有再查看有没有被拉黑,只是最近再看一下当时这只基金,净值表现是下面这样子的,不知道老师和他的同学们最近怎么样了?

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小张的经历并不是个案,我们在实际生活中也经常能够看到类似的场景。高收益率总是性感动人的,但却容易使我们忘记投资的初心是追求资产的实际收益增值。投资中最重要的是知道自己想要什么,“知己”希望在您投资的路上,帮您更好的了解自己,想明白真正重要的是收益还是收益率,开心生活,快乐投资。毕竟,投资只是人生的一部分,世界还有大量的精彩等待我们去发掘。


本期故事知识点:
1、投资收益 投资总金额 × (各项投资占比×各项投资收益率)。 我们往往投入大量时间去研究提升投资收益率,却忽视了可用本金和投资规划的重要性。 对普通投资者而言,提升可用本金,做好投资规划,可能比提升单项收益率更重要。
2、与其追求小概率的极致收益率,不如想办法抓住确定性更高的平均收益率。 毕竟,“翻倍基”对应的近5年年化收益率也就是大约14%,恰好落在收益率概率分布的中间
3、四笔钱的投资规划框架: 我们需要在投资中确定,哪些是短期周转的钱,哪些是稳健理财的钱,哪些是新手上路的钱,哪些是财富增长的钱。长钱短投和短钱长投都不可取,做好合理的资产配置是关键。

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  • 免责声明:以上故事内容纯属虚构,如有雷同纯属巧合。文中的内容、观点和数据仅供投资者参考,不构成任何投资建议,也不作为投资者作出投资决策的唯一参考因素,投资者应自主决定投资决策,本公司不对投资者的投资决策承担任何责任。投资者需仔细阅读产品合同和产品招募说明书,了解产品具体情况,根据风险承受能力及偏好选择自主作出投资决策。市场有风险,投资需谨慎。



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